Geplande cashflow wat is en bijvoorbeeld

de Geprojecteerde cashflow het is een schatting van het geld dat naar verwachting zal binnenkomen en failliet zal gaan. Omvat alle verwachte inkomsten en uitgaven. De kasstroomprojectie bestrijkt over het algemeen een periode van 12 maanden. Schattingen kunnen echter betrekking hebben op een kortere periode, zoals een maand of een week.

De cashflow kan aangeven hoe een bedrijf is; U kunt zien hoeveel geld er door het bedrijf gaat. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf kan de cashflow worden geprojecteerd.

De cashflow kan aangeven hoe een bedrijf is; U kunt zien hoeveel geld er door het bedrijf gaat. Zoals veel van de financiële cijfers van een bedrijf kan de cashflow worden geprojecteerd.

Het zou interessant zijn om te zien hoe de cashflow in de toekomst zou kunnen zijn, wat kan worden gedaan met een geprojecteerde kasstroom. Zelfs bedrijven met een gezonde groei en sterke verkopen lopen het risico meer te betalen dan ze in een bepaalde maand kunnen betalen.

Gelukkig kan het bekijken van de cashflow-projectie elke maand helpen om mogelijke kastekorten in de komende maanden te identificeren.

index

• 1 Wat is de verwachte cashflow??
  • 1.1 Gebruik van de verwachte cashflow
  • 1.2 Belang
• 2 Hoe de verwachte kasstroom te berekenen?
• 3 Voorbeeld
  • 3.1 Eindresultaat
• 4 Referenties

Wat is de verwachte cashflow??

Het projecteren van de cashflow kan een duidelijker idee geven van waar een bedrijf naartoe gaat en hoe verbeteringen kunnen worden aangebracht.

Kasstroomprognoses kunnen helpen bij het voorspellen van surplus of geldschaarste in het bedrijf. U kunt zien welke perioden meer inkomsten of meer kosten met zich meebrengen. Ook kunnen de projecties worden gebruikt om de effecten van een mogelijke verandering in het bedrijf te schatten.

Huur bijvoorbeeld een medewerker in de komende maanden. Salarissen, belastingen en andere personeelskosten kunnen aan de projectie worden toegevoegd. Er kan dus worden waargenomen hoe het inhuren van de werknemer de kasstroom zou kunnen beïnvloeden.

Er kunnen meerdere projecties van cashflow worden gemaakt. U kunt een projectie maken voor een optimistisch scenario, een pessimistisch scenario en het meest waarschijnlijke scenario. Dit kan helpen om te zien hoe een bedrijf het doet in meerdere situaties.

Gebruik van de verwachte cashflow

Als om leningen wordt verzocht, kan een geprojecteerde kasstroom nodig zijn om aan te tonen dat ze kunnen betalen. Lenders kunnen zien hoe de bedrijfssituatie is en beoordelen hun liquiditeit volgens schattingen.

U kunt bepalen of het bedrijf aan de verwachtingen voldoet door uw projecties te bekijken en deze te vergelijken met de werkelijke resultaten. Dit kan helpen bepalen waar aanpassingen nodig zijn, zoals kostenbesparingen.

De projectie van cashflow zal echter nooit perfect zijn. Het is een geraffineerd vermoeden. Ondanks de onvolkomenheden kunnen deze schattingen nuttige hulpmiddelen en handleidingen zijn.

belang

Het is belangrijk omdat als een bedrijf geen geld meer heeft en geen nieuwe financiën kan krijgen, het insolvabel wordt. Cashflow is het levensbloed van alle bedrijven.

Het is daarom van groot belang dat managementprojecten weten wat er met de cashflow zal gebeuren om ervoor te zorgen dat het bedrijf over voldoende middelen beschikt om te overleven. Dit zijn de belangrijkste redenen waarom een ​​geprojecteerde kasstroom zo belangrijk is:

- Identificeer van tevoren het mogelijke tekort in de kassaldi. Men moet nadenken over de kasstroom die wordt geprojecteerd als een systeem voor vroegtijdige waarschuwing. Dit is de belangrijkste reden voor een verwachte cashflow.

- Zorg ervoor dat het bedrijf leveranciers en werknemers kan betalen. Leveranciers die niet snel kosten, stoppen met het leveren van het bedrijf. Het is nog erger als medewerkers niet op tijd worden betaald.

- Problemen met klantbetalingen detecteren. Het voorbereiden van de projectie moedigt het bedrijf aan te observeren hoe snel klanten hun schulden betalen.

Als een belangrijke discipline van financiële planning is de geprojecteerde cashflow een belangrijk managementproces, vergelijkbaar met het opstellen van zakelijke budgetten.

Hoe de geprojecteerde kasstroom te berekenen?

-Het begint met de hoeveelheid geld die het bedrijf aan het begin van de periode heeft. Dat wil zeggen, alle inkomsten minus alle uitgaven van de vorige periode.

-Het berekent hoeveel geld het bedrijf in de komende periode zal betreden. Inkomende geldmiddelen kunnen inkomsten, eerdere verkopen op kredieten en leningen omvatten. Toekomstige verkopen worden voorspeld door te kijken naar de omzetontwikkeling van voorgaande perioden.

We moeten rekening houden met elke nieuwe factor die kan verschillen van voorgaande perioden. Als u bijvoorbeeld een nieuw product toevoegt, heeft u wellicht een hogere omzet.

- Alle kosten die in de komende periode zullen worden betaald, worden geschat. Zowel variabele als vaste kosten moeten worden overwogen. Variabele kosten, zoals grondstoffen, fluctueren met de omzet. Vaste kosten worden niet aangepast door verkoop en omvatten huur, nutsvoorzieningen en verzekeringen.

- De geschatte kosten van het geschatte inkomen worden afgetrokken. Het resulterende aantal is de geprojecteerde kasstroom van het bedrijf.

- De cashflow wordt toegevoegd aan de beginsaldo. Dit geeft het eindsaldo. Dit nummer is ook de beginbalans voor de volgende periode.

voorbeeld

Dit is een voorbeeld van de geprojecteerde kasstroom van een bedrijf, afgekort tot vier maanden voor duidelijkheid en eenvoud:

Het beginsaldo is de hoeveelheid geld die aan het begin van elke maand beschikbaar zal zijn.

In contanten wordt inkomen al het geld dat elke maand binnenkomt bij het bedrijf geplaatst voor het verzamelen van verkopen op krediet, directe verkoop, leningen, etc..

Het totale cash-inkomen is de som van alle cash-inkomstenbedragen voor elke maand.

De uitgaande kasstroom somt alle uitgaven op die het bedrijf elke maand kan maken, zoals loonkosten, crediteuren aan leveranciers, huurbetalingen en leningen..

In het totaal van uitgaande gelduitgaven worden alle uitgaven toegevoegd, zodat u precies kunt zien hoeveel geld er elke maand uitkomt.

De cashflow is simpelweg het totale inkomen van de maand minus de totale uitgaven van de maand.

Eindresultaat

Het eindsaldo van operationele kasmiddelen is het bedrag dat van belang is voor de verwachte kasstroom. Als over het algemeen positieve cijfers worden weergegeven, is het mogelijk dat u opnieuw extra geld heeft om opnieuw in het bedrijf te investeren.

Als u in een van de maanden een negatief getal ziet, hebt u de tijd om verschillende opties te evalueren om het bedrijf voor te bereiden op een dergelijke wisselvalligheid.

referenties

1. Mike Kappel (2018). Hoe een kasstroomprojectie te creëren. Patriot Software Genomen uit: patriotsoftware.com.
2. Wells Fargo Works (2016). Een kasstroomprojectie maken. Genomen uit: wellsfargoworks.com.
3. Tim Berry (2019). Hoe kasstroom te voorspellen. Bplans. Genomen uit: articles.bplans.com.
4. Wikipedia, de gratis encyclopedie (2019). Kasstroomprognoses. Genomen uit: en.wikipedia.org.
5. KashFlow (2019). Kasstroomprognose. Genomen uit: kashflow.com.