Index van winstgevendheid in wat het bestaat, hoe het te berekenen en voorbeelden

de Winstgevendheid index het is de nettowinst of het nettoverlies dat een investering gedurende een bepaalde tijdsperiode heeft, uitgedrukt als een percentage van de initiële kosten van de investering. Het voordeel van de investering wordt gedefinieerd als het verkregen inkomen plus de winst ontvangen uit de verkoop van deze investering.

In de economie is het rendement het voordeel van een investering. Het dekt elke variatie in de waarde van de investering, naast de kasstromen die de belegger ontvangt, zoals dividend of rentebetalingen.

Het kan worden gemeten in absolute monetaire termen of als een percentage van het geïnvesteerde bedrag. Dit laatste wordt ook de terugkeer van de tenure-periode genoemd. Als er een verlies is in plaats van een voordeel, wordt dit beschreven als een negatief rendement, ervan uitgaande dat het geïnvesteerde bedrag niet nul is..

Om de rendementen in de loop van perioden met verschillende looptijden op gelijke voorwaarden te vergelijken, is het handig om elke aangifte om te zetten in een rendement op jaarbasis.

index

• 1 Wat is de winstgevendheidsindex??
  • 1.1 Hoe een goede rentabiliteitsindex te krijgen
• 2 Hoe het te berekenen?
  • 2.1 Case study
• 3 voorbeelden
  • 3.1 Voorbeeld 1
  • 3.2 Voorbeeld 2
• 4 Referenties

Wat is de winstgevendheidsindex?

De winstgevendheidindex is de winst of het verlies in vergelijking met de initiële kosten van een investering. Het wordt meestal uitgedrukt als een percentage.

Rekening houdend met het effect van de waarde van geld in de tijd en de inflatie, kan het reële rendement ook worden gedefinieerd als het nettobedrag van de in een investering ontvangen kasstromen na te zijn gecorrigeerd voor inflatie.

Wanneer deze index positief is, wordt deze als een winst beschouwd en als deze negatief is, geeft deze een verlies aan investeringen weer.

Het kan worden gebruikt in elk beleggingsvehikel, van aandelen en kunstwerken, tot onroerend goed en obligaties. Het wordt altijd gebruikt wanneer het actief op een bepaald moment wordt gekocht en er in de toekomst ooit een kasstroom wordt gegenereerd.

Investeringen worden geëvalueerd op basis van, deels, eerdere rentabiliteitsratio's. Deze kunnen worden vergeleken met activa van hetzelfde type om te bepalen welke investeringen het aantrekkelijkst zijn.

Hoe een goede rentabiliteitsindex te krijgen

Hoe weet je of het rendement op een investering goed is of niet? Wat zou een goede rentabiliteitsindex zijn??

Over het algemeen worden beleggers die bereid zijn een hoger risico te nemen over het algemeen beloond met hogere rentabiliteitsratio's.

Aandelen behoren tot de meest risicovolle beleggingen, omdat er geen garantie is dat een bedrijf levensvatbaar zal blijven. Zelfs grote bedrijven zouden van de ene op de andere dag kunnen falen en investeerders met niets achterlaten.

Een manier om het risico te minimaliseren, is door te beleggen in verschillende bedrijven in verschillende sectoren en activaklassen. Dat wil zeggen, in stabiele waarde fondsen, obligaties, onroerend goed en aandelen, gedurende een lange periode van tijd.

Dat mag niet leiden tot een rendement van 15% tot 35%, maar diversificatie kan een marktcrash voorkomen die de levensduurbesparing tot een minimum beperkt.

Beleggers die in S & P 500-aandelen hebben blijven beleggen, zijn in de loop van de tijd gemiddeld met ongeveer 7% gestegen, gecorrigeerd voor inflatie.

Hoe het te berekenen?

Voor het berekenen van de winstgevendheidindex wordt de onderstaande vergelijking gebruikt:

Winstgevendheidindex = ((Eindwaarde van de investering-Initiële waarde van de investering) / Initiële waarde van de investering) x 100.

Deze eenvoudige waarde van de winstgevendheidindex wordt soms rendement op investering of ROI genoemd.

De winstgevendheidindex kan worden berekend voor elke investering, gerelateerd aan elk type activum.

Case study

Je kunt bijvoorbeeld het kopen van een huis als een elementair voorbeeld nemen om te bedenken hoe deze index wordt berekend.

Stel dat een huis wordt gekocht voor $ 250.000. Ter vereenvoudiging wordt 100% contant betaald. Vijf jaar later wordt besloten om het huis te verkopen; omdat misschien het gezin toeneemt en ze naar een grotere plaats moeten verhuizen.

Het huis kan worden verkocht voor $ 335.000, na aftrek van tarieven en belastingen van een makelaar.

De winstgevendheidindex voor de aankoop en verkoop van de woning zal dan zijn: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Wat zou er echter gebeuren als het huis minder werd verkocht dan waarvoor het was betaald? Stel bijvoorbeeld voor $ 187.500.

Dezelfde formule kan worden gebruikt om het verlies, dat de negatieve winstgevendheidindex zou zijn, te berekenen in de onderhandeling: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Voorbeelden

Voorbeeld 1

Ramón is een investeerder en besluit 10 aandelen van de XYZ Company te kopen tegen een eenheidsprijs van $ 20. Ramón onderhoudt deze aandelen van de XYZ-onderneming gedurende twee jaar.

In die periode betaalde XYZ Company $ 1 per aandeel als jaarlijkse dividenden. Na twee jaar te hebben vastgehouden, besluit Ramón om zijn tien aandelen van XYZ Company tegen een prijs van $ 25 te verkopen.

Ramón wil de winstgevendheidindex vaststellen gedurende de 2 jaar dat hij de aandelen bezat.

oplossing

Om de rentabiliteitsindex te bepalen, wordt eerst het bedrag van de dividenden die tijdens de periode van 2 jaar zijn ontvangen, berekend, zijnde:

($ 1 jaarlijks dividend x 2 jaar) x 10 aandelen = $ 20 aan dividenden.

Vervolgens wordt de berekening uitgevoerd om te weten bij welke prijs de aandelen zijn verkocht, als volgt: $ 25 x 10 aandelen = $ 250, wat de winst uit de verkoop van de aandelen is.

Ten slotte wordt geverifieerd hoeveel het Ramón heeft gekost om de tien aandelen van de XYZ-onderneming te kopen: $ 20 x 10 aandelen = $ 200, wat de kosten zijn van het kopen van de 10 aandelen.

Ten slotte zijn alle hoeveelheden gekoppeld in de vergelijking van de winstgevendheidsindex: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Bijgevolg behaalde Ramón een rendement op zijn aandelen van 35% tijdens de periode van twee jaar.

Voorbeeld 2

John Doe opende een limonadekraam. Hij investeerde $ 500 in het bedrijf en de verkoop van limonade verdient ongeveer $ 10 per dag, ongeveer $ 3.000 per jaar, en neemt enkele dagen vrij.

In de eenvoudigste vorm is de winstgevendheidsindex van John Doe in één jaar simpelweg de winst als percentage van de investering, of $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Er is een fundamentele relatie waarmee rekening moet worden gehouden bij het nadenken over indexcijfers van de winstgevendheid: hoe riskanter het bedrijf, hoe hoger de verwachte winstindex..

referenties

1. Will Kenton (2018). Rendement. Overgenomen uit: investopedia.com.
2. Wikipedia, de gratis encyclopedie (2019). Rendement. Genomen uit: en.wikipedia.org.
3. CFI (2019). Rendement. Genomen uit: corporatefinanceinstitute.com.
4. Michelle Rama-Poccia (2018). Wat is rendement en wat is een goed rendement? The Street. Genomen uit: thestreet.com.
5. Studie (2019). Hoe de Rate of Return te berekenen: definitie, formule en voorbeeld. Genomen uit: study.com.